پول شویی به چه معناست و منظور از تطهیر کردن پول چیست؟
پول شویی به چه معناست و منظور از تطهیر کردن پول چیست؟
پدیده پولشویی (money Laundry) عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی نمودن یا تغییر ظاهر هویت عواید نامشروع به طوری که وانمود شود از منابع قانونی یا مشروع حاصل گردیده است. به عبارت دیگر پولشویی به هر اقدامی که موجب قانونی جلوه دادن پولهای حاصل از فعالیت نامشروع یا غیر قانونی است اطلاق می گردد که دارای آثار زیانبار اقتصادی، اجتماعی، سیاسی و فرهنگی است. با توجه به روشهای کسب سود حاصل از اعمال خلاف، شیوه های پولشویی نیز متنوع بوده و به عواملی همچون جرم، نوع سیستم اقتصادی و قوانین و مقررات کشوری که در آن جرایم صورت می گیرد و یا پول در آن کشور تطهیر می گردد بستگی دارد. کشورهای دنیا قوانین مختلفی در رابطه با مبارزه با پولشویی تدوین و تصویب کرده اند که از جمله آنها کشورهای آمریکا و چین می باشد.
مفهوم پول شویی
در دهه ی ۱۹۳۰ میلادی گانگسترهای شیکاگو دلارهای حاصل از معاملات غیر قانونی خود را برای به جریان انداختن در سیستم پولی کشور به خشکشویی های این شهر که عمدتا زیر نظر آنها فعالیت می کردند ‘می سپردند و آن ها هم این دلارها را به مشتریان خود می دادند(رد می کردند) بدین ترتیب این پول ها در سیستم پولی به جریان می افتاد و به اصطلاح تمیز می شد.از آن جا که شیوه ای که گروه آل کاپون برای تمیز کردن پول های کثیف انتخاب کرده بود ‘ از طریق خشکشویی بود به پول شویی مشهور شد.
برای روشن ساختن منظور از پول شویی می توان یک مثال ساده در حقوق داخلی ارایه کرد‘هرگاه سارقی درصدد استفاده از اتومبیلی که دزدیده است براید‘احتمال دستگیری او بسیار بیشتر از زمانی است که اتومبیل را اوراق کرده و سپس به فروختن قطعات اوراق شده در بازار اقدام کند
تاثیر سو این عمل در جرایم سازمان یافته و فراملی بیشتر است .در این گونه جرایم روند پول شویی باعث خروج مال از یک کشور و عدم دستیابی ماموران به آن می شود .به علاوه پول یا مال ناشی شده از جرم تنها عامل ایجاد ارتباط بین رهبران سازمان های مجرمانه و اعمال مجرمانه ی آن سازمان است.
پول یا مال ناشی از جرم تنها عامل ایجاد ارتباط بین رهبران سازمان ها ی مجرمانه بوده و عمل تطهیر باعث می شود که دستیابی به این رهبران مشکل شود و انان بتوانند به راحتی و با آرامش خیال از درامد های اعمال مجرمانه سازمان بهره ببرند.
پولشویی فعالیتی غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت مییابد. به عبارت دیگر پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای بهظاهر تمیز تبدیل میشوند و در بدنه اقتصاد جایگزین میشود.
طبق ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی (ایران)،جرم پولشویی عبارت است از:
- تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیتهای غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ ارتکاب جرم به دست آمده باشد؛
- تبدیل، مبادله، یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشاء غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد؛
- اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیّت واقعی، منشاء، منبع، محل، نقل و انتقال، جابهجایی، یا مالکیّت عوایدی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ جرم تحصیل شده باشد.
این عمل، یک روش معمول و منطقی برای بهدست آوردن سود از فعالیتهای غیرقانونی برای مجرمان است. خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیراخلاقی و غیرقانونی مانند استفاده از رانت شرکتهای دولتی در ایران و حذف منبع پول و همچنین قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهای قابل مصادره، گروگانگیری، قمار و همچنین اهدای پول به سازمانهای تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت یا دیگر ابزار اطلاعرسانی سودهای کلانی را بهدست میآورند

این یک وبلاگ خبری - اجتماعی - آموزشی است که هدف آن آشنایی مردم با علم حقوق و مسائل آموزشی و علمی است.